Nhìn về phía trước: Các quy định của EU đối với lĩnh vực tiền điện tử nên trông như thế nào?

0
776

Luôn luôn có một sự lựa chọn. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã được xây dựng bởi cộng đồng những người yêu tự do, hiểu biết về công nghệ, những người muốn tạo ra tác động to lớn đến các khoản thanh toán kể từ khi hệ thống ngân hàng ra đời. Và họ đã đóng đinh nó. Việc triển khai chuỗi khối có thể tạo ra những tiến bộ vượt ra ngoài lĩnh vực tài chính truyền thống và nhiều công ty toàn cầu hưởng lợi từ nó cho hoạt động của họ.

Sau một thập kỷ phát triển, với đầy hy vọng, tuyệt vọng và sự xuất hiện của những hướng đi mới, thế giới đã chia thành hai phe. Một bên luôn đấu tranh cho tự do trong khi một bên khác đánh giá cao điều mà một số người đã biết đến như một chế độ giám sát.

Làm thế nào người ta có thể có được đánh giá chính xác và trung thực nhất? Hãy cùng phân tích ưu và nhược điểm của các quy định để nhận ra bức tranh toàn cảnh.

Thế giới nhị phân


Quay lại thời xa xưa, khi Bitcoin là một phát minh giống như một trò đùa đáng ngờ, hàng nghìn người sử dụng để mua một vài lát bánh pizza hoặc thậm chí mua một chiếc ô tô đã qua sử dụng, không ai nghĩ nó có thể phát triển trong một ngành công nghiệp trị giá hàng nghìn tỷ đồng.

Chà, mọi thứ đã khác bây giờ. Những người đầu tiên chấp nhận trở thành tỷ phú, những người sau này – triệu phú và thậm chí cả những nhà đầu tư bình thường cũng được hưởng lợi nhuận từ các khoản đầu tư tăng vọt khi thậm chí các đợt kiểm tra kích thích từ năm 2020 đã khiến một số người trở nên giàu có. Và chúng tôi biết rõ – tiền ở đâu, có gian lận và một bộ luật để bảo vệ mọi người khỏi nó.

Tháng trước, khi BTC đạt kỷ lục mới, Giám đốc điều hành của Coinbase, Brian Armstrong, đã nói với CNBC rằng quy định này là một trong những mối đe dọa lớn nhất đối với tiền điện tử. Giám đốc điều hành của Coinbase giải thích rằng với sự ra đời của Internet, nhiều quốc gia cũng lo sợ sự phát triển của nó và cố gắng kiểm soát luồng thông tin. Trung Quốc đã tiến rất xa trong lĩnh vực này, vẫn cố gắng giám sát Internet trong khả năng có thể.

Trên thực tế, tiền điện tử đã tạo ra một hướng công nghiệp mới trên thị trường tài chính. Quay trở lại năm 2017, vốn hóa của thị trường chứng khoán toàn cầu đạt đỉnh 40 nghìn tỷ USD. Nhờ sự ra đời của máy tính và Internet, vốn hóa trong lĩnh vực này đã tăng đáng kể trong vòng 15 năm, cho thấy mức tăng trưởng gấp 10 lần!

Ngôi sao đang lên của Bitcoin đã giúp phổ biến những tài sản này trong nhiều đối tượng. Trong số các sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên là sàn giao dịch Kraken, được thành lập vào năm 2011 tại San Francisco. Trước đó vào năm 2011, Mt. Gox (Mount Gox), một người chơi khổng lồ vào thời điểm đó, bắt đầu hoạt động với một phần gần một nửa khối lượng giao dịch trong mạng Bitcoin. Các sàn giao dịch tiền điện tử khác về nguyên tắc của chúng với các sàn giao dịch chứng khoán, nhưng chúng có cùng bản chất – cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản.

Ngày nay, các sàn giao dịch chứng khoán vượt trội hơn so với các nền tảng tiền điện tử khi nói đến bảo hiểm tài khoản nhà đầu tư và các công ty môi giới. Tuy nhiên, khi so sánh với thị trường chứng khoán và ngoại hối, các sàn giao dịch tiền điện tử có lợi thế không thể phủ nhận về hình thức truy cập dữ liệu, tính biến động cao và khả năng giao dịch dễ dàng. Tuy nhiên, vì các sàn giao dịch như vậy không được quy định theo bất kỳ cách nào khi gửi tiền, nên có nguy cơ bị mất hoàn toàn!

Các công ty đã đăng ký tại Liên minh Châu Âu hoặc Hoa Kỳ cung cấp bảo hiểm tiền gửi của khách hàng với số tiền hàng chục nghìn đô la trong trường hợp tổ chức bị phá sản và các trường hợp bất khả kháng khác. Do đó, nhà nước, chứ không phải công ty, chịu trách nhiệm về sự an toàn của các quỹ. Các sàn giao dịch tiền điện tử không thể cung cấp điều này cho đến nay. Các cuộc tấn công của tin tặc, nhân viên vô đạo đức và kéo thảm là những vấn đề đã phát sinh từ trước và rủi ro vẫn còn rất lớn.

Các ví dụ về sự sụp đổ là vô số khi nói đến lỗ tài trợ trong lĩnh vực tiền điện tử. Mount Gox và Quadriga CX chỉ là phần nổi của tảng băng chìm về kỳ vọng của các nhà đầu tư. Đồng thời, trong trường hợp không có quy định, bạn có thể trở thành khách hàng của một sàn giao dịch như vậy chỉ cần có một email. Để giao dịch trên thị trường chứng khoán hoặc ngoại hối, một người sẽ được yêu cầu xác nhận danh tính và nơi cư trú của mình bằng cách cung cấp một số tài liệu. Đương nhiên, các cơ quan quản lý của chính phủ phải tuân thủ các thủ tục như vậy, điều này ở một mức độ nào đó tạo ra sự bất tiện. Nghề giao dịch viên chứa đầy rủi ro mà một nhà giao dịch cố gắng giảm thiểu thua lỗ nếu giao dịch là nguồn thu nhập chính của anh ta. Do đó, việc các nhà đầu tư tích cực đầu tư vào một khu vực mới trước khi cung cấp bảo lãnh sẽ khó xảy ra.

Sự biến động vẫn còn ở phía tiền điện tử. Mỗi ngày, các đồng tiền mới xuất hiện trên thị trường và trải qua một mức tăng trưởng hoàn toàn không tồn tại trên thị trường chứng khoán hoặc ngoại hối. Thị trường mã thông báo có tính thanh khoản yếu so với thị trường chứng khoán và ngoại hối, nơi vốn hóa được đo bằng hàng nghìn tỷ đô la, cao hơn gấp mười lần so với vốn hóa của tiền điện tử. Do đó, chừng nào thị trường này không có những quy định này thì thanh khoản theo đó sẽ ở mức thấp, điều này sẽ cho phép giá nhảy vọt.

Ở bên phải


Lĩnh vực tiền điện tử đang bùng nổ trên toàn cầu, nhưng sự chấp nhận và quy định khác nhau ở các nơi trên thế giới. Tại sao EU cần có quy định đối với tiền điện tử ở cấp độ siêu quốc gia?

Không thể phủ nhận rằng Liên minh châu Âu rất nghiêm khắc và bảo thủ đối với những đổi mới. Một số quan điểm, chẳng hạn như được bày tỏ bởi người đứng đầu Eurobank Christine Lagarde, đề cập rằng ECB sẽ không phát hành Đồng kỹ thuật số trong vòng chưa đầy năm năm, chứng tỏ rằng nhà nước đang bị tụt hậu trong việc áp dụng tiền điện tử.

Mặt khác, những kẻ lừa đảo có ít cơ hội hơn để các âm mưu bất chính của họ hoạt động và đánh lừa khách hàng. Bằng cách định hình các khuôn khổ AMLD mới vài năm một lần, các cơ quan giám sát của EU đặt mục tiêu biến châu lục này trở thành bến cảng an toàn nhất cho các khách hàng tài sản kỹ thuật số.

Một trong những người chơi thành công nhất trong liên minh châu Âu hiện là STEX, một sàn giao dịch tiền điện tử giao ngay tuân thủ hoàn toàn hỗ trợ tất cả các tiêu chuẩn AML của Châu Âu. Nền tảng này cung cấp các giải pháp tiện lợi và các cặp giao dịch phong phú để mang lại trải nghiệm giao dịch chưa từng có. STEX hiện đang hỗ trợ hơn 400 loại tiền điện tử khác nhau và người dùng có thể mua tài sản kỹ thuật số bằng Visa và MasterCard và hệ thống thanh toán SEPA, Bancontact iDEAL. Nền tảng hoạt động theo giấy phép của cơ quan quản lý Estonia và tuân thủ các quy trình KYC / AML.

“Thế giới đã chứng kiến ​​quá nhiều ví dụ về hoạt động cực kỳ tàn khốc trên các nền tảng không được kiểm soát. Ngành công nghiệp mới nổi yêu cầu phải có quy định để trưởng thành và thu hút nhiều khách hàng hơn: người dùng phổ thông cùng với các đối tượng nặng ký về tài chính sẽ háo hức hơn khi biết rằng quỹ và quyền riêng tư của họ được bảo vệ tốt hơn ”, – Giám đốc điều hành và người sáng lập nền tảng Vadym Kurylovych nhận xét về sự phát triển khuôn khổ pháp lý ở EU.

VK cũng cảnh báo rằng do nhiều sàn giao dịch không quy định bất kỳ hình thức nào khi nạp tiền nên có nguy cơ mất trắng, trong khi không có bảo hiểm.

Các ví dụ cuối cùng về các rào cản của thế giới tiền điện tử cho thấy rằng không có nhiều chỗ cho tội phạm mạng trong thế giới hiện đại. Tầm quan trọng của các quy định sẽ ngày càng tăng vì hoạt động này nhằm mục đích bảo vệ khách hàng khỏi các trường hợp gian lận ngày càng gia tăng. Mọi người đều muốn an toàn khi đến điểm quan trọng và chỉ có một cách để đạt được điều đó. Không có vấn đề gì, tiền phạt của ngành đã chọn theo cách của họ và không có biến thể nào khác sẽ xuất hiện theo thời gian. Cố gắng hết sức vì bản thân và đưa ra lựa chọn đúng đắn. Ở bên ánh sáng.

Để lại phản hồi

Please enter your comment!
Nhập vào họ tên